Для кращого розуміння термінології банківської та страхової діяльності подаємо короткий перелік найбільш вживаних термінів та пояснення до них згідно з чинним українським законодавством.


1. Банк - юридична особа, яка має виключне право на підставі ліцензії Національного банку України здійснювати у сукупності такі операції:  залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.

2. Банківська діяльність - залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.

3. Банківський кредит - будь-яке зобов'язання банку надати певну суму грошей, будь-яка гарантія, будь-яке зобов'язання придбати право вимоги боргу, будь-яке продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов'язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов'язання на сплату процентів та інших зборів з такої суми.

4. Банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів.

5. Банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов'язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.

6. Вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору.

7. Клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку.

8. Кошти - гроші у національній або іноземній валюті чи їх еквівалент.

9. Кредитор банку - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань.

10. Представництво банку - територіально відокремлений структурний підрозділ банку, що виконує функції представництва та захисту інтересів банку і не здійснює  банківську діяльність.

11. Філія банку - відокремлений структурний підрозділ банку, що не має статусу юридичної особи і  здійснює банківську діяльність від імені банку.

12. Фінансовий лізинг - це вид цивільно-правових відносин, що виникають із договору фінансового лізингу.
За договором фінансового лізингу лізингодавець зобов'язується набути у власність річ у продавця (постачальника) відповідно до встановлених лізингоодержувачем специфікацій та умов і передати її у користування лізингоодержувачу на визначений строк не менше одного року за встановлену плату (лізингові платежі).

13. Страхування - це вид цивільно-правових відносин щодо захисту майнових інтересів фізичних осіб та юридичних осіб у разі настання певних подій (страхових випадків), визначених договором страхування або чинним законодавством, за рахунок грошових фондів, що формуються шляхом сплати фізичними особами та юридичними особами страхових платежів (страхових внесків, страхових премій) та доходів від розміщення коштів цих фондів.

14. Страховики - фінансові установи, які створені у формі акціонерних, повних, командитних товариств або товариств з додатковою відповідальністю згідно з Законом України "Про господарські товариства" ( 1576-12 ) з урахуванням особливостей, передбачених цим Законом, а також одержали у встановленому порядку ліцензію на здійснення страхової діяльності. Учасників страховика повинно бути не менше трьох.

15. Добровільне страхування - це страхування, яке здійснюється на основі договору між страхувальником і страховиком. Загальні умови і порядок здійснення добровільного страхування визначаються правилами страхування, що встановлюються страховиком самостійно відповідно до вимог Закону України "Про страхування". Конкретні умови страхування визначаються при укладенні договору страхування відповідно до законодавства. Добровільне страхування у конкретного страховика не може бути обов'язковою передумовою при реалізації інших правовідносин. Види добровільного страхування, на які видається ліцензія, визначаються згідно з прийнятими страховиком правилами (умовами) страхування, зареєстрованими Уповноваженим органом.

Видами добровільного страхування можуть бути:
1)            страхування життя;
2)            страхування від нещасних випадків;
3)            медичне страхування (безперервне страхування здоров'я);
4)            страхування здоров'я на випадок хвороби;
5)            страхування залізничного транспорту;
6)            страхування наземного транспорту (крім залізничного);
7)            страхування повітряного транспорту;
8)            страхування водного транспорту (морського внутрішнього та інших видів водного транспорту);   9)            страхування вантажів та багажу (вантажобагажу);
10)          страхування від вогневих  ризиків та ризиків стихійних явищ;
11)          страхування майна (іншого, ніж передбачено пунктами 5-9);
12)         страхування цивільної відповідальності власників наземного транспорту (включаючи  відповідальність перевізника);
13)        страхування відповідальності власників повітряного транспорту (включаючи відповідальність перевізника);
14)        страхування відповідальності власників водного транспорту (включаючи відповідальність перевізника);
15)        страхування відповідальності перед третіми особами (іншої, ніж передбачена пунктами 12-14);
16)        страхування кредитів(у тому числі відповідальності позичальника за непогашення кредиту);
17)        страхування інвестицій;
18)        страхування фінансових ризиків;
19)        страхування судових витрат;
20)        страхування виданих гарантій (порук) та прийнятих гарантій;
21)        страхування медичних витрат;
22)        інші види добровільного страхування.

16. Страховий випадок - подія, передбачена договором страхування або  законодавством,  яка відбулася і з настанням якої виникає обов'язок страховика здійснити виплату страхової суми  (страхового відшкодування) страхувальнику, застрахованій або іншій третій особі.

17. Страхова сума - грошова сума, в межах якої страховик відповідно до умов страхування зобов'язаний провести виплату при настанні страхового випадку.

18. Страхова виплата - грошова сума, яка виплачується страховиком відповідно до умов договору страхування при настанні страхового випадку.

19.  Франшиза - частина збитків, що не відшкодовується страховиком згідно з договором страхування.

20. Страховий платіж (страховий внесок, страхова премія) - плата за страхування, яку страхувальник зобов'язаний внести страховику згідно з договором страхування.

21. Страховий тариф - ставка страхового внеску з одиниці страхової суми за визначений період страхування.